
策略吧
数据说明:产品统计范围为理财公司发行的投资周期在 6 个月的公募"固收 + 权益"产品,统计截止日期为 2025 年 11 月 7 日,统计区间为近 1 年。榜单排名来自理财通 AI 全自动化实时排名,如您对数据有疑问,请在文末联系助理进一步核实。
南财理财通数据显示,截至 2025 年 11 月 7 日,理财公司合计存续 414 只(未合并产品份额)6 个月期限的公募"固收 + 权益"产品。其中,近 1 年净值增长率排名前十的产品分别来自信银理财、平安理财、兴银理财等 5 家理财公司。
信银理财"慧盈象固收增强六个月持有期 9 号理财产品 B 类"近 1 年收益率达到 6.03%,斩获榜单季军。值得一提的是,该产品在取得优异业绩的同时也展现出较强的风险控制能力,近 1 年最大回撤低至 0.18%,年化波动率低于 1%。
信银理财"慧盈象"系列产品隶属"固收 + "产品矩阵,聚焦多资产多策略配置理念。根据配置权益比例的不同,"慧盈象"系列分为固收增利系列和固收增强系列。其中,固收增利系列的权益配置比例在 0-5%,追求低波动的稳健收益;固收增强系列的权益配置相对更高,持仓比例在 0-20%,追求更高的弹性收益。
据南财理财通数据,"慧盈象固收增强六个月持有期 9 号理财产品 B 类"是二级 ( 中低 ) 风险产品策略吧,业绩比较基准为中债 - 新综合全价 ( 1-3 年 ) 指数 *75%+ 股票多空基金指数 *20%+ 活期存款 *5%。
该产品采用"固收打底,策略增强"的方式进行投资,其中固收部分精选优质债权类资产,严控信用风险和利率风险,提供相对稳健基础;增强部分以绝对收益策略为主要投资方向,权益类、商品及金融衍生品类持仓比例不高于 20%。组合配置层面,产品以数量化模型为主要手段进行自上而下的仓位配置,在严控组合波动率的情况下力争实现较优收益。
具体到资产配置情况看,该产品配置资产以债券、现金及银行存款为主。截至 2025 年三季度末,产品穿透后持仓债券资产达到 55.03%,现金及银行存款持仓占比 41.92%。
从业绩表现看,"慧盈象固收增强六个月持有期 9 号理财产品 B 类"自成立以来持续稳健增长,产品年化收益率长期跑赢业绩比较基准。根据南财理财通数据统计,该产品 2025 一季度、二季度年化收益率分别达到 6.53% 和 4.56%,均跑赢当期业绩比较基准中枢 3.72%。2025 年 10 月,产品更是实现了业绩爆发,年化收益率突破 10% 关口,达到 12.22%。

(图表来源:南财理财通)
值得注意的是,据三季报披露,"信银理财慧盈象固收增强六个月持有期 9 号理财产品"成立于 2024 年 4 月,截至 10 月 27 日,产品共计发行 9 个份额,其中 B 类份额成立以来年化收益率最高,达到 4.7%。

(信银理财"慧盈象固收增强六个月持有期 9 号理财产品 B 类" 2025 年三季度报告期末净值表现 ;数据来源:产品运作报告)
展望后市,管理人在 2025 年三季报中表示,债市四季度基本面环比或小幅走弱策略吧,市场情绪较三季度略有修复,后续市场仍具备修复的韧性。
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